Специфика регистрации некредитной финансовой организации (ломбарда) на территории ДНР

03.03.2020
Раздел: Бизнес
03.03.2020 admin
Время чтения: 3 мин

С каждым годом в ДНР возрастает количество ломбардов. Это вполне нормально, ведь эта сфера бизнеса позволяет заработать большие деньги за сравнительно короткий срок.

Ломбардом является некредитная финансовая организация, которая осуществляет исключительно один вид деятельности – предоставление краткосрочных займов. Стоит отметить, что любая другая предпринимательская деятельность запрещается законодательством ДНР, так же, как и распространение ложных сведений о своей деятельности.

Юридическое лицо может получить статус Ломбарда только с момента выдачи ему свидетельства о государственной регистрации.

Что нужно для регистрации?

Наименование организации

Согласно Правилам регистрации некредитных финансовых организаций, осуществляющих деятельность ломбардов, утверждённых Постановлением Правления Центрального Республиканского Банка ДНР №198 от 27.09.2019 фирменное наименование Ломбарда и его обособленных подразделений должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму. В наименовании обособленного подразделения Ломбарда должно быть указано наименование того Ломбарда, подразделением которого оно является.

Требования, предъявляемые при регистрации Ломбардов, в связи с принятием Правил регистрации некредитных финансовых организаций, осуществляющих деятельность ломбардов, утверждённых Постановлением Правления Центрального Республиканского Банка ДНР №198 от 27.09.2019

  1. в учредительных документах организации (устав, договор) должны быть указания определенного вида деятельности, а также консультационных и информационных услуг;
  2. наличие уставного капитала, сформированного (уплаченного) денежными средствами заявителя в размере, установленном законодательством ДНР (Минимальный размер уставного капитала Ломбарда, на день предоставления документов, должен составлять не менее 900 000 рос. руб.);
  3. наличие гарантийной суммы на банковском счете в Центральном Республиканском Банке в размере, установленном законодательством ДНР (Для Ломбардов размер гарантийной суммы составляет 150 000 рос. руб. и увеличивается на эту же сумму с открытием каждого обособленного подразделения);
  4. соответствие членов совета директоров, единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера заявителя (обособленного подразделения) (при их наличии) квалификационным требованиям;
  5. наличие безупречной деловой репутации у владельцев значительного участия;
  6. размещение в собственном или арендованном нежилом помещении Ломбарда на площади не менее 10 квадратных метров, обособленного подразделения на площади не менее 5 квадратных метров;
  7. наличие специального места для хранения имущества, переданного в залог, в котором созданы условия для хранения заложенных вещей, обеспечивающие их сохранность, отсутствие вредных воздействий и исключающие доступ к ним посторонних лиц, в котором не допускается хранение вещей, не являющихся заложенными;
  8. наличие у Ломбарда (его обособленного подразделения) технического оснащения (компьютера, принтера, копировального аппарата, а также телефона, интернета, электронной почты);
  9. наличие учетно-регистрирующей системы (программного обеспечения и специального технического оборудования), которая соответствует требованиям, устанавливаемым Центральным Республиканским Банком, обеспечивает ведение учета операций по осуществляемой деятельности, предоставление отчетности в Центральный Республиканский Банк, обеспечивает защиту внесенной информации от какого-либо последующего изменения и предотвращает возможность несанкционированного доступа к ней;
  10. наличие сейфа и охранно-тревожной сигнализации с выводом ее на пульт централизованного наблюдения Государственной службы вневедомственной охраны республиканского органа исполнительной власти, реализующего государственную политику в сфере внутренних дел;
  11. обеспечение защиты информации, полученной в результате осуществления деятельности, и недопущение несанкционированного доступа к ней.

После принятия ЦРБ решения о регистрации Ломбарда, руководителем организации должны быть разработаны и утверждены Внутренние правила, регламентирующие осуществление его деятельности.

Что должны содержать эти правила?

Согласно Правилам осуществления деятельности ломбардов некредитными финансовыми организациями, утверждённых Постановлением Правления Центрального Республиканского Банка ДНР №199 от 27.09.2019 Внутренние правила Ломбардов должны содержать следующие разделы:

  1. перечень движимых вещей (движимого имущества), которое может быть принято в залог;
  2. порядок заключения договора займа;
  3. правила оценки имущества, передаваемого в залог;
  4. порядок учета имущества, передаваемого в залог;
  5. порядок хранения имущества, передаваемого в залог;
  6. порядок проведения инвентаризации имущества, передаваемого в залог;
  7. порядок действий Ломбарда в случае невозврата выданного займа;
  8. порядок обеспечения охраны помещений.

Обратившись к специалистам Юридической компании «Правоград», вы получаете квалифицированную помощь в регистрации некредитной финансовой организации и составлении всех необходимых документов. Также преимуществами сотрудничества является: индивидуальных подход к каждому клиенту, качественное выполнение своих обязанностей, экономия ваших сил, времени, нервов, избавление от рутинной работы.