Процедура регистрации Финансового учреждения

  1. Первое, что необходимо учесть, это запрет иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления финансовых услуг, а также оказания сопутствующих услуг. Т.е. если вы открыли финансовое учреждение с целью обменно-валютных операций, вы не можете заниматься другой деятельностью. А под «сопутствующими услугами» имеются в виду консультационные и информационные услуги.
  2. Условия, которым должен соответствовать заявитель для приобретения статуса финансового учреждения:
    • в учредительных документах заявителя указан исчерпывающий перечень видов финансовых услуг и сопутствующих услуг, которые будет предоставлять заявитель как исключительный вид его деятельности;
    • наличие учетной и регистрирующей систем (программного обеспечения и специального технического оборудования), которые должны соответствовать требованиям, установленным Центральным Республиканским Банком, и предусматривают ведение учета операций по предоставлению финансовых услуг потребителям и предоставления отчетности в Центральный Республиканский Банк;
    • формирование заявителем уставного капитала денежными средствами, а также соответствие размера уставного капитала заявителя требованиям законодательства;
    • отсутствие задолженности по уплате налогов и сборов;
    • соответствие руководителя и главного бухгалтера заявителя профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений;
    • наличие условий, необходимых для предоставления потребителям финансовых услуг, а именно: собственного или арендованного помещения; соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно предоставления в Центральный Республиканский Банк информации, установленной законодательством, регулирующим деятельность по предоставлению финансовых услуг, и средств связи (телефона, Интернета, электронной почты);
    • для ломбардов и финансовых учреждений, которые осуществляют услуги по обмену валют, размещение гарантийной суммы на специальном счете в Центральном Республиканском Банке.
  3. Требования к уставному капиталу финансовых учреждений и гарантийной сумме
    50 тысяч долларов США (либо в другой валюте, используемой на территории Донецкой Народной Республики, по кросс-курсу, рассчитанному через официальные курсы валют, установленные Центральным Республиканским Банком на день подписания учредительных документов).
    Гарантийная сумма используется для оплаты финансовых санкций, примененных к финансовому учреждению. Размер гарантийной суммы у финансового учреждения, которое предоставляет исключительно услуги по обмену валют, составляет размер минимального уставного капитала, определенного в настоящей главе.
    После аннулирования информации о финансовом учреждении в Реестре гарантийная сумма, уменьшенная на сумму оплаченных финансовых санкций, возвращается Центральным Республиканским Банком в течение десяти рабочих дней на текущий счет финансового учреждения.

  4. Внесение информации о юридическом лице в Реестр и выдача Свидетельства
    1. Заявитель для внесения информации о нем в Реестр подает в Центральный Республиканский Банк следующие документы:
      • регистрационную карточку юридического лица в соответствии с Приложением 3 (скачать) к временному положению о регистрации финансовых учреждений в Донецкой Народной Республике (далее Положение);
      • копии учредительных документов, заверенные подписью руководителя и печатью заявителя, в редакции, действующей на дату подачи заявления, а также предъявить их оригиналы для просмотра;
      • копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица, заверенную подписью руководителя и печатью заявителя;
      • заверенную подписью руководителя и печатью заявителя справку, составленную в произвольной форме, о наличии у заявителя специального технического оборудования (компьютерной техники, средств связи), программного обеспечения, необходимого для предоставления финансовых услуг потребителям финансовых услуг и предоставления отчетности в Центральный Республиканский Банк;
      • копию документа, заверенную подписью руководителя и печатью заявителя, который дает право на размещение обособленного подразделения финансового учреждения в определенном месте (собственность, аренда);
      • заверенную подписью руководителя и печатью заявителя справку, составленную в произвольной форме, о наличии технического и программного обеспечения, которое отвечает требованиям, установленным Центральным Республиканским Банком, необходимого для предоставления финансовых услуг потребителям, для предоставления отчетности в Центральный Республиканский Банк и обеспечения надлежащего и своевременного учета финансово-хозяйственных операций в соответствии с законодательством, а также соответствующей требованиям действующего законодательства формы организации бухгалтерского учета;
      • справку органа Министерства доходов и сборов Донецкой Народной Республики об отсутствии задолженности по уплате налогов и сборов;
      • справку, заверенную подписями руководителя и главного бухгалтера, печатью заявителя об их соответствии Профессиональным требованиям к должностным лицам финансовых учреждений, определенных в Приложении 2 (скачать) к Положению, а также документы это подтверждающие: заверенные подписью руководителя и печатью заявителя копии документов об образовании руководителя и главного бухгалтера заявителя или лица, на которое возложено ведение бухгалтерского учета, в соответствии с Приложением 2 (скачать) к Положению «Профессиональные требования к должностным лицам финансовых учреждений»; заверенные подписью руководителя и печатью заявителя копии трудовых книжек руководителя и главного бухгалтера заявителя или выписки из них, либо, при отсутствии трудовых книжек, подробное резюме с указанием мест работы, а также причин увольнения за период не менее 5 (пяти) последних лет;
      • справку органа Министерства доходов и сборов Донецкой Народной Республики об отсутствии задолженности по уплате налогов и сборов должностными лицами финансового учреждения. Справка о соответствии руководителя и главного бухгалтера заявителя Профессиональным требованиям к должностным лицам финансовых учреждений должна содержать их согласие на проверку этой информации;

      • копии страниц паспорта руководителя и главного бухгалтера заявителя, которые содержат фотографию, фамилию, имя, отчество (при наличии), дату рождения, серию и номер паспорта, дату выдачи и наименование органа, его выдавшего, регистрацию места жительства, заверенные владельцами паспортов; 10) копию документа подтверждающего внесение суммы уставного капитала на текущий счет заявителя, заверенную подписью руководителя и печатью заявителя.
    2. Датой поступления заявления и документов, прилагаемых к заявлению, является дата регистрации заявления и приложенных к нему документов в Центральном Республиканском Банке.

    3. В случае необходимости Центральный Республиканский Банк имеет право в пределах своей компетенции направлять запросы о подтверждении подлинности документов, предоставленных для внесения информации о финансовом учреждении в Реестр.
    4. Не позднее дня, предшествующего дню подачи заявления, заявитель размещает на специальном счете в Центральном Республиканском Банке гарантийную сумму в размере, установленном настоящим Положением.
    5. Центральный Республиканский Банк в течение пятнадцати рабочих дней от даты поступления документов принимает решение о внесении информации о юридическом лице в Реестр или об отказе во внесении информации о юридическом лице в Реестр.
    6. Решения о внесении информации о юридическом лице в Реестр и выдаче Свидетельства, об аннулировании информации о финансовом учреждении в Реестре и аннулировании Свидетельства, о внесении информации об обособленных подразделениях финансового учреждения в Реестр, об отказе во внесении информации о финансовом учреждении в Реестр, об отказе в аннулирования информации о финансовом учреждении в Реестре, об отказе во внесении информации об обособленных подразделениях финансового учреждения в Реестр, об аннулировании информации об обособленных подразделениях финансового учреждения и аннулировании Свидетельства об обособленных подразделениях финансового учреждения, принимаются Правлением Центрального Республиканского Банка.
    7. Решения о выдаче дубликата Свидетельства, о переоформлении Свидетельства и аннулировании Свидетельства, которое переоформлено, об отказе во внесении изменений в Реестр, об отказе в выдаче дубликата Свидетельства, об отказе в переоформлении Свидетельства, принимаются лицом, уполномоченным решением Правления Центрального Республиканского Банка.
    8. Центральный Республиканский Банк оформляет Свидетельство и передает его заявителю под подпись или направляет в его адрес по почте не позднее пяти рабочих дней от даты принятия решения о внесении информации о юридическом лице в Реестр.
    9. Свидетельство подписывается Председателем Центрального Республиканского Банка или его заместителем.
  5. Свидетельство о регистрации финансового учреждения
    1. После получения Свидетельства финансовое учреждение имеет право предоставлять исключительно те финансовые услуги, которые указаны в Свидетельстве и предоставление которых не требует получения соответствующего разрешения/лицензии.
    2. Свидетельство выдается без указания срока действия и действует до принятия Центральным Республиканским Банком решения об аннулировании информации о финансовом учреждении в Реестре и аннулировании Свидетельства.

Остались вопросы
или нужна консультация?

Закажите обратный звонок.
Наш специалист свяжется с Вами в ближайшее время.